כולם רוצים עתיד טוב יותר למשפחתנו ולחיות את החיים ללא דאגות באמצעות תכנון פיננסי מותאם אישית, תוכלו לחיות את החיים שתמיד רציתם
מה זה?
לכל אחד יש מטרות בחיים, חלומות להגשים. יחד עם זאת, רוב האנשים יצליחו להגשים רק חלק קטן מהם…
ולמה?
כי כדי להגשים מטרות בחיים צריך להגדיר אותן מראש, להבין את משמעותם הפיננסית, ולבנות אסטרטגיית השקעות שתוביל למימושם. התכנון הפיננסי הוא תכנית עבודה מסודרת להשקעת הכספים שלכם, כזו שתוביל להשגת המטרות והגשמת החלומות האישיים והמשפחתיים. תכנון פיננסי הוא מקצוע רב תחומי שעוסק במגוון נושאים כגון: השקעות, ניהול סיכונים, פנסיה, נדל"ן, מיסוי והעברת נכסים בין דורית.
מה השירות כולל?
התהליך כולל 3 מפגשים, שעתיים לכל מפגש:
- מפגש ראשון: הגדרת מטרות החיים של המשפחה ומיפוי הנכסים וההתחייבויות.
- מפגש שני: הצגת התוכנית הפיננסית שתביא למימוש המטרות ויעדי המשפחה.
- מפגש שלישי: במפגש זה תקבלו רשימת פעולות ברורה ליישום התוכנית, שאותן אנחנו נעזור לכם לבצע.
בסיום התהליך תצא עם התובנות והכלים הבאים:
תקבלו תכנית פעולה להשקעת הכספים באופן שיוביל להגשמת המטרות שחשובות לכם ולמשפחתכם!
- תכירו את מבנה ההון המשפחתי ותבינו אם הוא מנוהל בצורה אופטימלית התואמת את צרכי המשפחה.
- תיחשפו לאפיקי השקעה חדשים לצד מוצרי השקעה מסורתיים שיגדילו את ההון המשפחתי לאורך זמן.
- תלמדו כיצד ניתן למזער עלויות כגון דמי ניהול, עמלות ומיסוי וכך לחסוך כסף רב.
- תרכשו לכם שקט נפשי בידיעה שעתיד המשפחה בטוח, ושרמת החיים מוגנת מפני אירועים בלתי צפויים.
ובשורה התחתונה
כולנו רוצים עתיד טוב יותר למשפחתנו ולחיות את החיים ללא דאגות,
באמצעות תכנון פיננסי מותאם אישית תוכלו לחיות את החיים שתמיד רציתם.
אודות המתכנן הפיננסי – משה חסון
בעל הסמכה בינלאומית CFP לתכנון פיננסי, רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ובעל תואר ראשון במנהל עסקים.
למשה ניסיון של כ-20 שנים בתחום הפיננסי, בעברו שימש בין השאר כיועץ השקעות בבנק אגוד ללקוחות עתירי הון, וכמנהל סיכונים פיננסים בבית ההשקעות ברק קפיטל.
משה מרצה באקדמיה לפיננסים BDO במסלול תכנון פיננסי, שבמסגרתו הוא מכשיר את הדור הבא של המתכננים הפיננסים.
תוצרים מתוך תוכנית פיננסית לדוגמא
מטרות ויעדי משפחה
תכנון תזרים מזומנים רב שנתי
התפלגות נכסי המשפחה
