דבורה קליימן

מלווה ומתכננת פיננסית ובעלת "כוורת פתרונות פיננסים".
דבורה בעלת רישיון פנסיוני ומומחית בנתינת ערך כלכלי לכסף של לקוחותינו. היא פעילה בשוק ההון ובעולמות הביטוח כבר משנת 2009 ומגיעה עם ניסיון במגוון תפקידי ניהול, שיווק ופיקוח וראיה רחבה של העולם הפיננסי והביטוח.
דבורה עובדת עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח, מכירה את תנאי השוק ושולטת בתחרות הקיימת. במסגרת תפקידה היא שמה לעצמה למטרה להביא כל לקוח לפרישה בצורה המיטבית תוך מיקסום כספי החסכונות והתאמה מקסימלית לצרכים הכלכליים והמשפחתיים.
כלקוחותינו אתם יכולים להיות רגועים ובטוחים שאצל דבורה תקבלו תיכנון אישי ומקצועי, לא רק בנושאי פרישה אלא גם בנושא ביטוח חסכונות, הלוואות, ומינופים כולל התייחסות להיבטי המיסוי המשתנים ולפי היעדים האישיים שלכם.

שלב 1

שיחת היכרות

בשיחה הטלפונית ביננו, אציג את עצמי ואשתף בניסיון הרב אותו אני מביא. לאחר מכן ננסה להבין יחד היכן אתם נמצאים היום, מהם החלומות שלכם, ולאן אתם שואפים להגיע.

שלב 2

איסוף וניתוח הנתונים

לפגישה אפקטיבית נדרשת הכנה מקדימה. אדרש לאסוף כל נתון פיננסי / פנסיוני, הן ברמה האישית והן ברמת התא המשפחתי. אלמד את הנתונים, אנתח אותם ואבנה תוכנית עבודה והמלצות.

שלב 3

יוצאים לדרך חדשה

בפגישה האישית נכיר אחד את השני יותר לעומק. אשתף בנתונים שהתקבלו ואציג את ניתוח הנתונים שביצעתי וההמלצות להמשך הדרך. בפגישה נקבל החלטה משותפת מה אנו רוצים ליישם יחד.

שלב 4

ריצה למרחקים ארוכים

תוכנית העבודה שיצרנו ארוכת טווח ולכן דורשת מעקב תמידי ובקרה. כל שינוי אישי / תעסוקתי מצריך עדכון והתייחסות מחודשת. בנוסף ניפגש אחת לתקופה לבחינת התיק מחדש ויצירת הזדמנויות חדשות.

לקוחות מספרים עליי

רונית ח.

פתח תקווה

"דבורה היא מקצוענית אמיתית. עזרה לי לתכנן את הפרישה בצורה חכמה ומסודרת, תוך כדי התאמה אישית לצרכים הכלכליים שלי. מומלצת בחום!"

אורה ב.

בת ים

"עבדתי עם דבורה על תכנון הפנסיה והחסכונות שלי. היא מאוד מקצועית, בקיאה בשוק ההון ובחברות הביטוח, ויודעת בדיוק איך להתאים כל פתרון פיננסי לפי הצרכים האישיים שלי. כל תהליך הפרישה נוהל בצורה חלקה, והיא תמיד הייתה זמינה לכל שאלה. היא לא רק עזרה לי למקסם את החסכונות, אלא גם הסבירה לי כל צעד בצורה ברורה. אם אתם מחפשים ייעוץ פיננסי מותאם אישית, דבורה היא הבחירה הנכונה."

שולי ר.

ראשון לציון

"דבורה היא יועצת פיננסית שמביאה עמה ניסיון רב ומקצועיות שאין כמותה. פניתי אליה כשהתחלתי לחשוב על תכנון עתידי מבחינה פיננסית, בעיקר בנושאי פרישה וחסכונות, ואני כל כך שמח שעשיתי זאת. דבורה עבדה איתי על התאמת תוכנית שתענה בדיוק על הצרכים שלי, תוך שהיא לוקחת בחשבון את המצב הכלכלי שלי ואת היעדים האישיים שלי, כולל כל ההיבטים של ביטוח, מיסוי ופתרונות פיננסיים נוספים.״